這是近幾年內國家批復的為數(shù)不多的“國字號”金融改革試驗區(qū)，青島將借鑒瑞士、新加坡、中國香港等成功經(jīng)驗，重點打造五個“中心”，建設面向國際的財富管理中心城市。

財富管理機構聚集中心

培育引進商業(yè)銀行、證券投資基金公司、資產(chǎn)管理公司、信托公司、保險公司、證券公司、期貨公司、私人銀行服務機構、第三方理財機構、金融顧問公司、私募基金機構等各類財富管理機構，以及與財富管理緊密相關的會計師事務所、審計師事務所、律師事務所、資產(chǎn)評估機構、投資咨詢、資金和保險經(jīng)紀等專業(yè)中介服務機構。

財富管理市場功能中心

探索理財產(chǎn)品交易機制，加快建設區(qū)域性股權交易市場和貴金屬交易市場等專業(yè)財富管理市場。培育高端消費品和藝術品、收藏品交易市場，大力推動另類投資發(fā)展。財富管理產(chǎn)品與服務創(chuàng)新中心

探索對財富管理進行綜合性金融監(jiān)管。探索開展跨境財富管理業(yè)務，擴大人民幣在跨境財富管理中的使用，開展外匯管理改革創(chuàng)新試點。鼓勵金融機構創(chuàng)新財富管理產(chǎn)品和服務，通過財富管理改革收入結構和盈利模式，實現(xiàn)經(jīng)營模式轉型升級。積極穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營試點。

財富管理教育科研中心

推動各類高端財富管理人才培訓機構聚集發(fā)展，建立國際通行的財富管理人才考核評價認證體系。建設金融人才市場。加大對財富管理高端人才的引進和培育力度。財富管理高端商務活動中心

促進財富管理與相關產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，大力發(fā)展養(yǎng)老、養(yǎng)生、旅游、會展等高端服務業(yè)，成立國家和地區(qū)性財富管理民間組織，開展豐富多樣的行業(yè)論壇研討活動，擴大青島市與國內外金融中心、金融機構的交流合作。

2月10日，中國人民銀行等11個部門聯(lián)合向山東省政府下發(fā) 《關于印發(fā)青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)總體方案的通知》，標志著青島成為我國以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)。昨天下午，我市舉行新聞發(fā)布會，相關負責人就相關問題進行解答。

原因：青島資源稟賦使然

市金融辦主任白光昭介紹，青島獲批“國字號”的財富管理金融改革實驗區(qū)，主要緣于青島得天獨厚的優(yōu)勢。從國際先進財富管理中心發(fā)展經(jīng)驗來看，良好的自然環(huán)境有利于財富管理機構、市場、人才以及各類資源聚集。青島市作為沿海開放城市，環(huán)境優(yōu)美、宜居宜業(yè)，是國內旅游度假勝地，在資源稟賦等方面與國際財富管理中心有很多相似之處，具有建設面向全球的財富管理中心的潛力。此外，青島作為全國重要的經(jīng)濟中心城市，青島市綜合經(jīng)濟實力較強，區(qū)域經(jīng)濟輻射帶動作用不斷提升，有利于財富管理與實體經(jīng)濟良性互動。

青島市近年來致力于推動財富管理發(fā)展，從規(guī)劃調研、政策引導、機構設立、人才培訓等方面，積累了一些經(jīng)驗。以財富管理為帶動，實現(xiàn)了金融業(yè)持續(xù)較快發(fā)展和安全有序運營，在國內同類城市基本確立了領先地位。

時機：專業(yè)理財正當時

目前我國金融業(yè)發(fā)展核心競爭力不強，間接融資與直接融資相比規(guī)模偏大，傳統(tǒng)業(yè)務收入占總體業(yè)務收入比重偏大。發(fā)展財富管理，提升金融機構財富管理能力，可以推動差異化競爭，提高創(chuàng)新能力和盈利水平，帶動金融業(yè)轉型升級。

此外，受各種因素影響，我國財富管理目前面臨著正規(guī)投資渠道不足、不少理財機構缺乏有效監(jiān)管、投資風險意識薄弱、財富管理水平不高、產(chǎn)品和服務單一等問題。發(fā)展財富管理，有利于創(chuàng)造安全穩(wěn)定的投融資環(huán)境和金融秩序，避免財富流失和投資損失。

“通過專業(yè)化財富管理，更好地發(fā)揮市場配置金融資源的決定性作用?！卑坠庹颜f。

釋疑：不只有高端服務

國外財富管理發(fā)端于高端服務，主要是服務于高凈值人群。青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)則立足于我國發(fā)展實際和財富管理的特點，面向多元化財富管理機構發(fā)展和廣大人民群眾的財富管理需求。

白光昭表示，財富管理發(fā)展的一個重要原則，就是要立足于實體經(jīng)濟，服務于實體經(jīng)濟。財富管理如果立足于虛擬經(jīng)濟，以錢生錢，過度杠桿化，泡沫最后總要破裂。國外財富管理發(fā)端于高端服務，主要是服務于富人。中國財富管理的發(fā)展，從一開始就一定要立足于服務廣大群眾。同時，從經(jīng)濟和市場的角度來看，一方面，中國除高凈值人士之外，普通大眾的財富管理市場有著巨大的潛力；另一方面，目前我們的財富管理還處于初級階段，更適應對普通客戶的服務，對高凈值人士的需求還難以很好地滿足，還需要逐步提高服務水平。

財富管理

財富管理主要是指金融機構和其他相關機構受客戶委托、對其資產(chǎn)進行規(guī)劃和投資、從而實現(xiàn)資產(chǎn)保值和增值以及其他相關服務。近年來，財富管理在亞洲快速興起，并同時擴展至其他新興經(jīng)濟體。全球除了紐約、倫敦等綜合性金融中心之外，還形成了瑞士、新加坡等以財富管理為特色的金融中心。

□青島日報/青報網(wǎng)記者 傅 軍

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